定义不同、应用范围不同。定义不同：即期利率是根据市场上的实际利率确定的，而远期利率是通过金融衍生品市场上的远期合约来确定的。
1、简单算法5*3-2*7=5，第二年末远期利率为5%。基本方法与思想就是无套利平价，一元钱无论如何投资最终获得相同回报。现在有一元，购买两年期债券，然后再以远期利率贷出。购买三年期债券。
2、计算方式：设第二年的一年期远期利率为a，则(1+5%)*(1+a)=(1+8%)^2解方程式得，a=6%所以第二年的远期利率是6%。
3、先求出第二年的远期利率：1+10%=（1+y）/(1+8%)，y=9%.即第二年的远期利率为9%。然后计算付息债券的价格（按每年的当其利率折现）：110/08*09+10/08=97797元。这就是两年付息债的发行价格。
4、复利计算公式：F=A（1+i）^n F：远期本利和 A：存入本金 i：计息利率 n：计息次数 比如存入10000元，利率为5%，10年后的本利和是：10000×（1+5%）^10=162895元。
5、这就是说，较大的效益是产于第二年，如果说第一年应取414的利率，那么第二年的远期利率则是：(1+00468)^2/(1+00414)-1=0522 也可以用（109579/10414-1）100%=522%，这个522%便是第二年的远期利率。
1、【答案】：A，B，C D选项提到远期利率协议帮助银行进行利率和汇率风险管理，不涉及汇率风险。故本题选ABC。
2、企业购买远期利率协议，锁定了未来的债务成本，规避了利率可能上升带来的风险。
3、远期利率协议，是用于防止国际金融市场上利率变动风险的一种保值方法。采用远期利率协议进行保值，有利于避免申请借贷双方远期外汇的繁琐和达到避免利率变动风险的目的。
4、远期利率协议是防止国际金融市场上利率变动风险的一种保值方法。远期利率协议保值产生于伦敦金融市场，并迅速被世界各大金融中心接受。远期利率协议交易具有以下几个特点：一是具有极大的灵活性。
远期利率是隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。确定了收益率曲线后，所有的远期利率都可以根据收益率曲线上的即期利率求得，远期利率是和收益率曲线紧密相连的。
【答案】：C 在利率期限结构理论的无偏估计假设中，远期利率水平=预期的将来的即期利率水平，即当前双方约定的远期利率和预期的将来的即期利率是一致的。远期利率水平不一定高于即期利率水平，本题选择C。
即期利率和远期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。例如，当前时刻为2005年9月5日，这一天债券市场上不同剩余期限的几个债券品种的收益率就是即期利率。
邮政银行协议利率和到期利率区别？利率确定时期不同。邮政银行协议利率是贷款发放前，借贷双方协商确定的利率。到期利率是贷款到期时根据市场利率而确定利率。
主要区别在于风险问题，协议利率几乎没有风险，但到期利率是有一定风险的。
执行利率不一样协定存款执行的是人民银行挂牌公告的利率，目前的利率是45%。协议存款的存款利率、存款期限、结息和付息方式、违约处罚标准均而普通存款的金额不限，期限灵活，利息由银行来规定。
债券面额票面收益率除以当前市场价格，乘以100%。这个公式用于计算债券的即期收益率或者市场上其他金融产品的即期利率。远期利率没有固定的计算公式。
计算公式如下：即期收益率=贴现率=一般贷款利率/[1+（贴现期×一般贷款利率）]远期利率=（n年期利率×n）—（n-1）年期利率 即期收益率（Spot Rate) 也称零息利率，是零息债券到期收益率的简称。
计算方式：设第二年的一年期远期利率为a，则(1+5%)*(1+a)=(1+8%)^2解方程式得，a=6%所以第二年的远期利率是6%。