1、即期利率计算公式：t年期即期利率的计算公式\[P_t=\frac{M_t}{（1+S_t）^t}\]，Pt是t年期无息债券的当前市价，Mt是到期价值，St是t年期即期利率。
1、债券面额票面收益率除以当前市场价格，乘以100%。这个公式用于计算债券的即期收益率或者市场上其他金融产品的即期利率。远期利率没有固定的计算公式。
2、计算公式如下：即期收益率=贴现率=一般贷款利率/[1+（贴现期×一般贷款利率）]远期利率=（n年期利率×n）—（n-1）年期利率 即期收益率（Spot Rate） 也称零息利率，是零息债券到期收益率的简称。
3、×2远期利率，即表示1个月之后开始的期限1个月的远期利率。 （2）2×4远期利率，表示2个月之后开始的期限为2个月的远期利率。 案例 计算远期利率。
4、计算方式：设第二年的一年期远期利率为a，则（1+5%）*（1+a）=（1+8%）^2解方程式得，a=6%所以第二年的远期利率是6%。
5、分步计算就是先算0-1，也就是第一年，（1+7%）。那第一年的终值就是1+7%。再以第一年为起点，再存一年，这一年的利率就是我们说的远期利率，从第一年末开始，到第二年末的利率假设为f。
即期利率是债券票面所标明的利息收益或购买债券时所获得的折价收益与债券当前价格的比率。是某一给定时点上无息证券的到期收益率。
定义不同、应用范围不同。定义不同：即期利率是根据市场上的实际利率确定的，而远期利率是通过金融衍生品市场上的远期合约来确定的。
起点时间不同：即期利率起点在当前时刻（t=0），即立即生效的利率。远期利率起点在未来某一时刻，即在未来的特定时间点开始生效的利率。